まとめ

株式投資と株主優待のことが分かるまとめ

投稿日:2018年5月17日 更新日:

インターネットで株式投資ができるようになってから、売買の手数料も下がり、多くの人が株式投資をするようになりました。かつては株式投資は一部の人だけがやっている時代もあり、当時は株式投資をやっていることを他人に言いにくいような雰囲気でした。現在はそんな特殊性はなく、誰でも普通に株式投資をやれます。そのため企業も株主優待を設けて、個人投資家の獲得に努めるケースも多くなりました。魅力的な株主優待も増え、それを獲得することを目的として株式投資をする人も少なくないようです。株式投資と株主優待についてまとめました。

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株主優待を家族で楽しむならおすすめは?あさくま、磯丸水産、バーミヤン

株主優待にも色々なものがありますが、レストランの食事券ならば家族で楽しめますので、おすすめです。食事券がもらえる株主優待の中でも、特におすすめなのは、テンポスバスターズ、SFPホールディングス、すかいらーくです。もしかしたらこれらの企業名を聞いてもピンと来ない方がいらっしゃるかもしれません。企業名とレストラン名が一致していないためです。テンポスバスターズは「ステーキのあさくま」、SFPホールディングスは「磯丸水産」「鳥良」「きづなすし」、すかいらーくは「バーミヤン」「ガスト」「藍屋」「夢庵」「ジョナサン」などを運営しており、それぞれのレストランで使える食事券がもらえます。以下の記事で詳細を紹介しました。

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株主優待の長期保有で優遇されるおすすめはこれだ!

株主優待を設ける企業は、個人投資家に長期間株を保有して欲しいと考えている場合があり、長期で保有すれば株主優待の内容がアップグレードするものもあります。例えばオリックス。配当の他に株主優待でカタログギフトがもらえます。3年以上継続保有すればワンランク上のカタログに変わり、その中から好きなものを選べます。3年未満の時にもらえるカタログギフトの内容もかなり良いですが、継続保有することでさらにアップグレードするなんて最高です。その他にも色々な企業の株主優待で長期保有での優遇があります。詳しくは以下の記事で紹介しました。

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株の配当と株主優待で生活するには?食事券・お米・クオカード

株式投資をしている方々の中には、「株の配当と株主優待で生活できたら良いなあ・・・」と思う方もいらっしゃるでしょう。テレビでも株主優待で生活費の多くをまかなっている桐谷さんが紹介されていますので、目指している人もいらっしゃるでしょう。いきなりすべてを株の配当と株主優待でまかなえる状態というのはかなりハードルが高いですが、例えば年間で10万円でも配当と株主優待でまかなえれば、それだけ支出を減らせます。さらにその節約できたお金を株式投資に回せれば、獲得できる配当&株主優待が増えるでしょう。このようにしてポジティブなサイクルを回して行けば、着実に「株の配当&株主優待で生活する」という状態に近づけるでしょう。詳細は以下の記事で紹介しました。

関連記事:株の配当と株主優待で生活するには?食事券・お米・クオカード

ふるさと納税の限度額の株式譲渡益がある場合の計算は?

給与所得者であれば、所得税と住民税を支払っているでしょう。支払ったこれらの税金の金額によってふるさと納税の限度額が変わり、一般に多くの税金を支払うほど限度額が増えます。このことは多くの人がご存知と思いますが、案外見落とされがちなのが株式譲渡益課税との関係です。株式譲渡益があり、それを確定申告した場合は、ふるさと納税の限度額が増えることがあります。ふるさと納税は大変お得な制度ですので、できるだけ限度額一杯まで使い切りたいものです。以下の記事に詳細を紹介しました。

関連記事:ふるさと納税の限度額の株式譲渡益がある場合の計算は?

株式投資で損失が生じたら確定申告した方が良い?源泉徴収ありでも?

インターネット経由での株式投資が気軽にできるようになってから、多数の一般の方々が株式投資を行っています。もはや一部の特別な人だけが株式投資をするのではなく、ごく普通のこととなりました。しかし、それは必ずしも株式投資で簡単に儲けられるようになったということではなく、それ相応の勉強と経験が必要ですし、どんなに知識と経験が豊富になっても、損をする時は損をします。株式投資で年間で損を出した場合は、確定申告すればその損失を翌年以降3年目まで繰り越せます。このような救済措置を利用しなければもったいないですね。以下の記事で紹介しました。

関連記事:株式投資で損失が生じたら確定申告した方が良い?源泉徴収ありでも?

投資で失敗しないためにはどうすれば良い?株式投資のリスクは?

「投資」とは「投機」やギャンブルとは異なるもので、ある程度以上の確率で投じたお金よりも多くのリターンを期待できる行為です。社会を見渡せば株式会社が数多くあり、誰もが知っている有名企業・大企業もたくさんあります。これらの企業は、資本金を基に企業活動をしているわけで、これらの企業活動によって私たちの社会は支えられています。そしてこれらの企業の株を持つことが株式投資になります。このように冷静に見てみれば、「投資」というものがなければ私たちの社会は成り立たず、必要なものであることが分かるでしょう。そして全ての企業が絶対に倒産しないわけではありませんので、「投資」には必ずある程度のリスクがあることも分かると思います。それでは「投資」で失敗しないためにはどうすれば良いのでしょうか?以下の記事で紹介しました。

関連記事:投資で失敗しないためにはどうすれば良い?株式投資のリスクは?

お金持ちになる方法は株式投資か?調べてみました!

世界にはいわゆる大富豪と呼ばれるレベルの巨額の資産を築いた人々がいます。大富豪がどのようにしてその資産を築いたのかを知ることができれば、同じレベルの資産額までは到達しないとしても、普通の人よりは豊かになれるかもしれません。大富豪は株式投資で稼いだのでしょうか?世界の大富豪、日本の大富豪、それから最近急増している1億円以上の資産を築いた日本の個人投資家について調べてみました。以下の記事で紹介しています。

関連記事:お金持ちになる方法は株式投資か?調べてみました!

株式投資の本でおすすめはこの6冊!読まないと損?

株式投資で成功するためには勉強が大切です。実際に株式投資で大きな成功を成し遂げた投資家の、優れた投資方法に関する本が教材として最適です。株式投資に関する本も数多く出版されていますので、良書を見つけるのも案外大変です。そこで自信を持っておすすめできる株式投資に関する本を6冊選びました。株式投資に関する本を選ぶ前に知っておきたいことは、株式投資には複数の方法があるということです。自分に合った投資方法を認識し、その良書を選ぶことが大切です。ここでは「優れた企業の株を買い、中長期で保有する投資方法」に関するものを選びました。以下の記事で紹介しています。

関連記事:株式投資の本でおすすめはこの6冊!読まないと損?

日本トラスティが大株主になっている企業はGPIFが買っているのか?

最近、企業の株主構成を調べてみると、大株主として「日本トラスティ・サービス信託」と「日本マスタートラスト信託」と記載されている企業が増えています。この株主構成欄に記載されている「日本トラスティ・サービス信託」と「日本マスタートラスト信託」とは、信託銀行である日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社および日本マスタートラスト信託銀行株式会社が、顧客から運用を委託されたお金で株を購入して株主になっていることを示すものです。その大口顧客となっているのは、GPIFなどの公的資金・準公的資金運用するいわゆる「クジラ」です。以下の記事で紹介しています。

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株主優待と配当の違いは?組み合わせれば高利回りになる?

上場企業の株主になると、通常は配当を受け取れます。配当は、決算により当期利益が確定した後に、当期利益のある割合を株主に分配するものです。最近は、配当の他に株主還元の一環として株主優待を出す企業が増えています。

配当と株主優待は、個人投資家にとっては大切な収入源です。保有している株の株価に対する配当の利回りを配当利回り、株主優待の利回りを株主優待利回り、両方合わせて総合利回りなどと呼ばれています。この総合利回りで見た時に案外高利回りになる銘柄があります。そのためこれを狙った株式投資方法を実践する人もいます。

株主優待の内容は様々ですが、クオカードなどは金銭と同等物ですので、総合利回りとして組み込んで計算するのも納得できます。食事券なども実際に利用すれば金銭と同等の価値があるのでお得でしょう。詳しくは以下の記事で紹介しています。

関連記事:株主優待と配当の違いは?組み合わせれば高利回りになる?

株主優待と配当で楽しむ株式投資!オリックス、アビストなど

株式市場が低迷していると投資家として辛い状況になることが多いですが、株価が下がっているために配当利回り・株主優待利回りが高い銘柄が増えていますので、配当&株主優待狙いの投資をするならばチャンスもあります。

株式投資というと購入後に株価の値上がりを待って売却し、キャピタルゲインを狙う投資方法が話題になりますが、配当&株主優待を狙うインカムゲイン狙いの投資方法もあります。もちろんその両方を狙っても良いわけです。

配当や株主優待など利回りが低いと思うかもしれませんが、配当利回りと株主優待利回りを合わせた総合利回りが5%を超える銘柄もかなりあり、これらを長期保有すれば累積で受け取れる配当&株主優待はそれなりの金額になります。例えば5%の利回りならば、税金・手数料を無視すれば、20年保有し続ければ投資額を回収できることになり、たとえ株価がゼロになっても損はしないです。しっかり、ファンダメンタルズ分析をして有望な銘柄を買えば、保有株のすべてが株価ゼロになるという確率は低いでしょうから、もっと早い段階で投資はプラスになるわけです。詳しくは以下の記事で紹介しています。

関連記事:株主優待と配当で楽しむ株式投資!オリックス、アビストなど

長期投資とデイトレードのどちらを選ぶ?メリットとデメリット

株式投資には様々な投資方法があり、それぞれの方法で成功した人がいます。つまり、成功するための投資方法が1つではないことは事実です。投資する期間という観点から見れば、長期投資と短期投資があります。短期投資のもっとも短いものは1日の内に売買を終えてしまうデイトレードです。一般の個人投資家が実践するとしたら、長期投資とデイトレードのどちらが良いのでしょうか?それぞれのメリットとデメリットを比較してみました。

一般に長期投資のメリットは以下のような点です。

1.株価の値動きを1日中見続ける必要はなく、頻繁に売買する必要がないこと。
2.有望な銘柄を安く買うことに成功すれば、長期で保有し続けるだけで複利の効果で株価が数倍〜数十倍になることもあること。

デメリットは以下のような点です。

1.銘柄選びが適切でないと、株価が下がり続け、最悪の場合は紙くずになること。
2.株を高値で買ってしまうと、含み損が発生し、塩漬けになることがあること。
3.長期で株式市場に留まるため、世界的な大暴落に遭遇する確率が高いこと。

一般にデイトレードのメリットは以下の通りです。

1.株の買いと売りを1日の間に終えるため、相場に長く留まることなく、適切な判断ができればリスクを最小限に抑えられること。
2.小さな売却益を積み重ねていくことで、大きな年間の投資収益率を狙える可能性があること。

デメリットは以下のような点です。

1.株式投資において短期のトレードは「ゼロサムゲーム」であり、ライバルのデイトレーダーなどに勝たないと稼げないこと。
2.ギャンブル性が強く、冷静な判断ができなくなり、市場から退場したトレーダーが多いこと。

これらのことから考えると、天才的な才能と並外れた精神力が無い限りはデイトレードで大きな成功を収めることは難しいようです。詳しくは以下の記事で紹介しています。

関連記事:長期投資とデイトレードのどちらを選ぶ?メリットとデメリット

海外投資家が日本株の動向を決める?売れば下がる?買えば上がる?

業績が伸びた企業の株が上昇したり、赤字に転落した企業の株が暴落したりするように、株価は企業の業績と関係があります。しかし、企業の業績だけで株価が決まるわけではなく、それ以外の多くの要因も関係しています。大きな影響を及ぼすことが明らかな要因として、株の需給関係があります。

ある企業の株価は、株式市場で買い手が提示した株価と売り手が提示した株価が一致した時に売買が成立することによって決まります。買い手の購入希望株数が売り手の売却希望株数よりも大きければ、株価が上がる傾向があり、その反対であれば下がる傾向があります。

日本の株式市場では、日本の投資家だけでなく世界中の投資家が株の売買をしており、全体の売買金額に占める海外投資家の比率は高いです。そのため海外投資家の日本株の売買が、株価に与える影響はかなり大きなものになります。

海外投資家は「日本株を買う」あるいは「日本株を売る」という明確な方針の下、まとまった量をある程度の期間徹底的に「買う」または「売る」という行動を取ることが多く、それにより日経平均株価が大きく動くことがあります。

つまり、一般的な傾向として、海外投資家の行動が日本株の動向を左右すると言って良いでしょう。詳しくは以下の記事で紹介しています。

関連記事:海外投資家が日本株の動向を決める?売れば下がる?買えば上がる?

パンの缶詰はアキモトが非常食におすすめ!通販と株主優待

パンの缶詰をご存知でしょうか?あの柔らかなパンが缶の中に入れられた缶詰があるんです。有名なパン屋さんが作ったパンでも、時間が経つと固くなり、味も落ちてしまいます。長くても数日の間に食べられなくなってしまいますので、パンが入った缶詰なんて驚きですね。

私は株主優待としてパンの缶詰を頂いたことで、初めてパンの缶詰のことを知りました。あまり日持ちしない柔らかいパンが缶詰になっているということでかなり興味がありました。実際に缶を開けて食べてみると、パンは柔らかく、美味しいです。これが37ヶ月の長期保存できるなんて本当に便利ですね(*賞味期限が13ヶ月の商品もあります)。災害の多い日本では、各家庭で非常食を準備しておくべきと思いますが、そんな非常食としてピッタリです。

アキモトのパンの缶詰は、備蓄用の非常食なのですが、「パンの缶詰」というものが初体験ならば一度は食べてみたいですよね。実際に食べて味を確認しておけば、安心して非常食に選べますね。

非常食には賞味期限がありますので、期限切れになる前に新しいものと交換しなければなりません。できれば廃棄するのではなく、期限切れになる前に食べるようにしたいものです。多くの非常食では、そのことを忘れてうっかり期限切れになってしまい、廃棄することが多いです。そのような点でも年に1回の株主優待で送られてくると賞味期限のことを思い出すので便利です。詳しくは以下の記事で紹介しています。

関連記事:パンの缶詰はアキモトが非常食におすすめ!通販と株主優待

まとめ

株式投資と株主優待についてまとめてみました。これらを通じて少しでも豊かになれれば良いですね。

*本記事は株式投資を勧誘することを目的としているわけではありません。投資は自己責任でお願いします。

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